У цифрову епоху інвестування стало доступним як ніколи. Сьогодні будь-хто може відкрити брокерський рахунок, купити акції, взяти участь у IPO чи навіть копіювати угоди успішних трейдерів — завдяки сучасним інвестиційним платформам. Серед найпопулярніших варіантів — eToro, Interactive Brokers та Freedom24.
У цій статті ми пропонуємо детальне порівняння інвестиційних платформ, аналізуючи комісії, доступні ринки, інструменти та можливості — щоб допомогти вам обрати найкращого брокера для трейдингу відповідно до ваших цілей.
1. eToro: соціальний трейдинг і копіювання угод
eToro — це не просто платформа для інвестування, а ціла соціальна екосистема. Заснована у 2007 році, вона завоювала довіру мільйонів користувачів завдяки функції CopyTrader, яка дозволяє автоматично копіювати дії успішних інвесторів.
Основні функції eToro
- CopyTrader: автоматичне копіювання угод досвідчених трейдерів.
- Інтуїтивний інтерфейс: зручна платформа та мобільний додаток.
- Мінімальний депозит: від $50 — чудово для новачків.
- Нульова комісія на акції США: для довгих (не з кредитним плечем) позицій.
Комісії та збори
Попри те, що eToro пропонує торгівлю без комісій на деякі акції, вона заробляє на спредах, а також стягує плату за неактивність та виведення коштів.
Таблиця 1: Комісії eToro
| Тип комісії | Розмір |
|---|---|
| Спред на акції | Від 0,09% |
| Комісія за виведення | $5 |
| Плата за неактивність | $10 на місяць |
| Овернайт-фінансування | Залежить від активу |
📌 Джерело: офіційний сайт eToro
Переваги
- Чудовий варіант для новачків.
- Можливість навчатися на прикладі профі.
- Невеликий поріг входу.
- Великий вибір активів (акції, ETF, криптовалюти тощо).
Недоліки
- Обмежені аналітичні інструменти.
- Приховані витрати (спреди, овернайт).
- Комісія за виведення коштів.
2. Interactive Brokers: для професійних трейдерів
Interactive Brokers (IBKR) — одна з найстаріших і найнадійніших інвестиційних платформ, яка підходить для досвідчених трейдерів та інституційних інвесторів. Компанія була заснована у 1978 році й надає доступ до більшості світових фінансових ринків.
Переваги Interactive Brokers
- Глобальний доступ: понад 135 ринків у 33 країнах.
- Низькі комісії: одні з найменших у галузі.
- Потужні інструменти аналізу: Trader Workstation (TWS).
- Широкий вибір активів: акції, опціони, ф’ючерси, валюта, облігації, криптовалюта.
Тарифна політика
IBKR пропонує фіксовані або залежні від обсягу комісії.
Таблиця 2: Комісії Interactive Brokers
| Тип операції | Комісія |
|---|---|
| Акції США | $0,005 за акцію (мін. $1) |
| Валютний ринок (Forex) | Від $2 за лот |
| ETF | Залежить від біржі |
| Опціони США | Від $0,65 за контракт |
| Мінімальний депозит | Відсутній у IBKR Lite |
📌 Джерело: Interactive Brokers
Переваги
- Ідеально для активного трейдингу.
- Просунуті інструменти.
- Величезна кількість активів.
Недоліки
- Складний інтерфейс, непридатний для початківців.
- Деякі функції доступні лише для Pro-рахунків.
- Можлива плата за бездіяльність.
3. Freedom24: інвестиції в IPO та міжнародні акції
Freedom24 — це онлайн-платформа Freedom Finance Europe, регульованого брокера з ліцензією ЄС. Її головна перевага — доступ до IPO компаній до виходу на публічний ринок.
Основні особливості Freedom24
- Участь в IPO: можливість купити акції до початку торгів.
- Європейська регуляція (CySEC): надійність та безпека.
- Простий інтерфейс: зручний навіть для недосвідчених інвесторів.
- Web та мобільна версія: торгуй з будь-якого пристрою.
Торгові умови
Freedom24 також пропонує ощадний рахунок у доларах з пасивним доходом.
Таблиця 3: Умови Freedom24
| Параметр | Значення |
|---|---|
| Комісія за акції | Від €0,01 за акцію |
| Мінімальний депозит | €1000 |
| Доступні ринки | США, Європа, Азія |
| Участь в IPO | Так |
| D-рахунок (заощадження в USD) | До 5% річних |
Переваги
- Ідеально для інвестицій в IPO.
- Прозорі та конкурентні комісії.
- Можливість заробляти пасивно.
Недоліки
- Високий мінімальний депозит (€1000).
- Обмежені інструменти для активного трейдингу.
- Недостатньо функцій для скальпінгу та day-trading.
4. Порівняння інвестиційних платформ
Обрати найкращого брокера для трейдингу варто залежно від досвіду, бюджету та цілей.
| Платформа | Найкраще підходить для | Сильні сторони | Слабкі сторони |
|---|---|---|---|
| eToro | Початківці, соціальний трейдинг | CopyTrader, простота | Спреди, комісія за вивід |
| IBKR | Досвідчені трейдери | Низькі тарифи, професійні інструменти | Складність інтерфейсу |
| Freedom24 | Інвестори в IPO та довгострокові | IPO-доступ, пасивний дохід | Високий мінімальний депозит |
Як обрати інвестиційну платформу?
- Рівень досвіду: eToro та Freedom24 краще для новачків; IBKR — для професіоналів.
- Інвестиційні цілі: eToro — для навчання, IBKR — для трейдингу, Freedom24 — для участі в IPO.
- Витрати: уважно перевіряйте таблиці комісій та приховані збори.
- Надійність: усі три платформи регулюються офіційними органами.
Висновок
Кожна платформа — eToro, Interactive Brokers, Freedom24 — має свої переваги. Вибір залежить від ваших цілей та підходу до інвестування.
- Хочете почати з малого та вчитись у професіоналів? Спробуйте eToro.
- Потрібні інструменти для глибокого аналізу та швидкого трейдингу? Оберіть Interactive Brokers.
- Цікавлять IPO та пасивний дохід? Зверніть увагу на Freedom24.
Оцінюйте власні потреби та обирайте платформу, яка відповідає саме вашому інвестиційному шляху.
